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Notre but est ici de découvrir votre situation globale actuelle et vos objectifs ou besoins patrimoniaux...
Lors d’un entretien nous présenterons notre Cabinet et notre méthode de travail, et vous remettrons notre document d’entrée en relation (DER) et nos engagements.
Le premier rendez-vous de découverte de votre situation n’est pas facturé.
Puis nous réaliserons un recueil d’informations patrimoniales sur les différents aspects suivants :
Nous dresserons l’inventaire des dispositions que vous avez prises pour :
Nous recueillerons vos objectifs, contraintes éventuelles, souhaits ou projets pour votre patrimoine privé ou professionnel et une copie des documents en votre possession.
Tous les documents et informations personnelles que vous nous confierez seront soumis au respect strict du secret professionnel et seront traités de manière confidentielle par tous les intervenants de notre cabinet.
Ce document vous présentera les différentes étapes de notre intervention et indiquera les modalités de réalisation de nos travaux ainsi que le coût de notre mission...
Toute intervention de notre part sera précédée de la remise d’une lettre de mission circonstanciée à votre besoin exprimé.
Cette lettre de mission permet de définir et de contractualiser les conditions de nos prestations conformément à ce que nous avons retenu de nos entretiens et de l’examen des documents que vous nous avez confiés, dans le respect de la règlementation qui régit nos activités.
Ce document précisera :
Chaque mission débutera à réception d’un exemplaire original signé de ce document et du règlement de l’acompte qui est prévu.
Toute nouvelle mission ou mission complémentaire fera nécessairement l’objet d’une nouvelle lettre de mission qui devra être acceptée par notre client préalablement à toute nouvelle intervention de notre part.
(*) le montant de nos honoraires est déterminé en fonction de la composition et l’étendue de votre patrimoine ainsi que de la complexité de votre situation [Notre tarification].
Nous dresserons un bilan de votre situation actuelle sur le plan à la fois juridique, fiscal et financier en identifiant d’éventuelles incohérences ou inadéquations à vos objectifs ou besoins exprimés...
Votre situation familiale résumera l’état civil de vos descendants et ascendants et listera les éventuelles libéralités (donations, testaments, etc…) que vous avez reçues ou réalisées.
Vos objectifs patrimoniaux, vos besoins ou contraintes spécifiques exprimés, seront rappelés.
L’ensemble de vos actifs et passifs seront analysés à partir de :
pour préciser l’origine (par acquisition, succession, donation, partage ou licitation etc…) et la nature de vos droits détenus (indivision, pleine propriété, nue-propriété ou usufruit).
Vos placements actuels seront analysés pour contrôler leur cohérence par rapport à :
Vos investissements et emprunts seront valorisés à partir de :
Votre situation fiscale sera résumée sur les trois dernières années qui précèdent notre intervention.
Les dispositions que vous avez déjà prises pour :
seront résumées.
Votre budget familial actuel et prévisible sera présenté et commenté pour chiffrer certains enjeux à court, moyen ou plus long terme.
Les conséquences de votre mode de conjugalité (régime matrimonial, pacte, union libre…) vous seront expliquées.
Le calcul des enjeux successoraux sur le plan juridique, économique et fiscal sera réalisé à partir des informations que vous nous aurez communiquées.
Les documents que vous nous confierez seront scannés et archivés dans votre dossier numérique.
Nous vous soumettrons nos préconisations pour vous permettre :
pour satisfaire vos objectifs ou besoins et réaliser vos projets patrimoniaux.
Les solutions concrètes que nous vous soumettrons permettront également de résoudre les éventuelles incohérences ou inadéquations de votre situation à vos objectifs ou besoins exprimés.
Nous formulerons nos préconisations en veillant à la réversibilité des dispositifs ou mécanismes proposés pour conserver souplesse et adaptabilité dans le temps à l’évolution de votre situation et de l’environnement légal.
Nos préconisations aborderont à la fois les aspects juridiques, fiscaux et financiers de votre situation.
Dans notre rapport écrit que nous vous remettrons, nous prendrons soin de :
Pour vous accompagner dans la mise en œuvre des préconisations que vous aurez acceptées selon un calendrier approprié...
Selon les dispositifs ou mécanismes que vous aurez décidés de mettre en place parmi ceux que nous vous aurons préconisés, nous vous proposerons le calendrier approprié.
Dans la mesure où les solutions retenues le nécessitent et que vous le souhaitez, nous organiserons des rencontres avec vos interlocuteurs habituels qui seront concernés (notaires, experts-comptables, avocat fiscaliste, banquier, agent immobilier) pour leur exposer votre stratégie patrimoniale et solliciter leur intervention dans leur domaine de compétences respectif.
Si vous le préférez, nous pourrons également vous présenter les professionnels spécialisés de notre réseau interprofessionnel.
Nous coordonnerons à vos côtés les interventions de ces autres professionnels du conseil, en contrôlant que leurs travaux ou démarches respectent votre cahier des charges et s’inscrivent dans votre stratégie patrimoniale globale.
Si les préconisations que vous aurez acceptées le nécessitent, nous vous présenterons notre partenaire spécialisé qui vous soumettra un mandat de recherche des produits et solutions d’investissement financiers, en assurance-vie, immobiliers, de retraite ou de prévoyance appropriés.
Pour contrôler dans le temps l’adéquation des solutions mises en place à votre situation, vous assister dans vos obligations fiscales annuelles et suivre l’évolution de vos investissements...
Nous vous proposons plusieurs prestations complémentaires.
Puisque votre famille et votre patrimoine se modifient nécessairement dans le temps, que les dispositions fiscales et juridiques ainsi que l’environnement économique et financier évoluent régulièrement, nous vous proposons d’actualiser votre situation au minimum une fois par an.
Dans le cadre d’un abonnement de suivi patrimonial annuel global, nous vous proposerons :
Pour le suivi régulier de vos investissements financiers nous vous proposons une prestation d’assistance à la gestion et au suivi régulier de vos investissements financiers.
Cette prestation comprend :
Pour cela il est nécessaire que tous les établissements financiers auprès desquels vous détenez des actifs financiers nous aient transmis ou vous transmettent dans un délai acceptable, toutes les informations nécessaires à la réalisation de notre mission.
Pour faciliter la conservation et l’accès sécurisés à tous vos documents se rapportant à votre patrimoine, nous pouvons vous proposer un service d’archivage électronique de vos :
Nos autres prestations de consultation ponctuelle :
Pour tout autre besoin de conseil et d’ingénierie patrimoniale n’hésitez pas à nous interroger.
Depuis 1987, notre approche globale pour comprendre et piloter votre patrimoine familial ou professionnel dans le temps.