Notre profession

CONSEIL ET INGÉNIERIE PATRIMONIALE

AUDIT - STRATÉGIE - STRUCTURATION - OPTIMISATION FISCALE 

PRÉSERVATION - DÉVELOPPEMENT - TRANSMISSION

L’ingénierie et le conseil patrimonial permettent après la réalisation d’un audit patrimonial personnalisé, de définir une stratégie pour structurer l’ensemble des actifs de notre clientèle, afin de les préserver, les développer et d’en faciliter la transmission ensuite.

Nos préconisations sont élaborées en tenant compte d’un environnement réglementaire, juridique, fiscal et financier en évolution permanente ainsi que de la situation de nos clients, elle-même susceptible de se modifier dans le temps.

Nos interventions se réalisent à chaque étape importante de la vie de nos clients, dans le cadre d’une approche pluridisciplinaire et interprofessionnelle qui associe d’autres professionnels spécialisés tels que leur notaire, avocat, expert-comptable, assureur, banquier, administrateur de biens ou agent immobilier.

Notre accompagnement patrimonial se poursuit par un suivi régulier dans le temps des solutions mises en place, des opérations et investissments réalisés. 

Nos domaines d’intervention sont les suivants : 

Le Conseiller en gestion de patrimoine libéral est le seul interlocuteur qui par sa compétence d’ingénieur patrimonial a la capacité de vous accompagner et vous apporter les solutions appropriées dans tous ces domaines.

Présentation du métier de Conseil en Gestion de Patrimoine adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) 

UN GENERALISTE POUR VOTRE PATRIMOINE

Définir une stratégie patrimoniale ou successorale, financer un projet, placer votre argent, dynamiser ou piloter votre patrimoine, assurer l’avenir de vos enfants, préparer votre retraite, contrôler l’évolution de vos placements dans le temps, sont autant de bonnes raisons pour faire appel à un conseil en gestion de patrimoine libéral.

Le conseil en gestion de patrimoine libéral est à l'écoute de ses clients et les accompagnent pour leurs décisions concernant leur patrimoine familial privé ou professionnel, dans les différentes étapes de leur vie.

Après analyse, il vous conseillera et vous accompagnera, en toute indépendance, pour la mise en œuvre de stratégies adaptées. Son disponibilité et son implication à vos côtés en font un partenaire privilégié pour vos prises de décisions. Cette relation de confiance s'installe et se construit ainsi au fil des années.

Nous nous engageons à suivre des heures de formation pour actualiser et faire évoluer nos savoirs faire et nos compétences.

Pour veiller au mieux sur les intérêts de nos clients, nous travaillons en concertation avec vos autres conseils habituels ou d'autres professionnels tels que les notaires, avocats, experts-comptables, experts en évaluation, banquiers ou assureurs.

UN EXPERT DU CONSEIL PATRIMONIAL

Spécialiste du patrimoine, votre conseil en gestion de patrimoine libéral vous propose des stratégies pour organiser et gérer votre patrimoine et réaliser vos investissements les mieux adaptées à votre situation familiale en tenant compte de vos souhaits, contraintes et objectifs.

Nous vous proposons un service à haute valeur ajoutée pour optimiser la gestion et le pilotage de votre patrimoine familial. Nous ne dépendons d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance. Nos recommandations, solutions et dispositifs pour améliorer la gestion de votre patrimoine seront formulées de manière argumentée, en toute liberté et objectivité.

Les différentes activités du Conseil en Gestion de Patrimoine libéral sont normées et plusieurs autorités de tutelle encadrent la profession.

Ses activités sont plurielles et multi régulées :

• Conseil en investissements financiers (CIF)
• Courtage en assurance (COA)
• Transaction sur immeuble et fonds de commerce
• Intermédiation en opération de banque et en services de paiement (IOBSP)
• Prévoyance

Les listes des conseils en investissements financiers, des courtiers en assurance, des intermédiaires en opérations de banque et en service de paiement sont consultables sur le site de l’ORIAS www.orias.fr

Par soucis d’objectivité et pour plus de clarté pour nos clients, ces activités de Conseil en Investissement Financier, d’IOBSP, de Courtier d’assurances et de Transactions sur immeubles et fonds de commerce ne sont pas exercées au sein du Cabinet Pascal Duquesne.

Au sein de notre Cabinet, votre expert conseil en gestion de patrimoine libéral dispose du bagage juridique nécessaire pour délivrer un conseil patrimonial avisé, la Compétence Juridique Appropriée (CJA).

Par des consultations ponctuelles ou dans le cadre d’une étude globale, nos interventions sont exclusivement rémunérées sous la forme d’honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptée par nos clients selon un politique tarifaire décrite ici.

UNE PROFESSION AU CŒUR DE L’ENVIRONNEMENT ÉCONOMIQUE

Le métier de conseil en gestion de patrimoine libéral est né d’initiatives personnelles et de la conviction des professionnels de la nécessité de proposer une alternative impartiale à l’offre traditionnelle des grands groupes financiers. Les conseils en gestion de patrimoine portent les valeurs du respect des intérêts du client et de leur déontologie. Ils inscrivent leur métier dans une logique d’indépendance, de respect des règles professionnelles, de compétences, de responsabilité et de professionnalisme.

QUELQUES CHIFFRES

La CNCGP constitue ainsi un label de qualité et de sécurité qui permet d'identifier les cabinets qui respectent la charte de déontologie propre à l'exercice du métier et qui adhèrent aux valeurs de transparence, de rigueur, d'exemplarité, d'engagement de formation continue et d'indépendance défendues par la Chambre.

La CNCGP contrôle ses adhérents tout au long de leur exercice professionnel.

Il est évident que son rôle est de constituer un label de qualité et de sécurité pour le particulier qui souhaite faire appel à un Conseil en Gestion de Patrimoine adhérent.

Cela permet de savoir que le professionnel accepte d'être contrôlé et adhère aux valeurs de la CNCGP.

Depuis de nombreuses années, les épargnants français ont su profiter de cet accès privilégié à l’investissement. À la CNCGP plus de 1 500 cabinets interviennent chacun en moyenne auprès de clients qui leur confient la gestion d'un patrimoine moyen de 105 000 euros. Ils conseillent ainsi 500 000 clients pour un encours conseillé de l'ordre de 50 milliards d'euros.

CODE DE DÉONTOLOGIE
Sont membres de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) à la fois les personnes morales mais aussi toutes les personnes physiques exerçant en nom propre et/ou qui, en qualité de salariés, d’agents commerciaux ou de mandataires sociaux de la personne morale adhérente, exercent l’activité de conseil et/ou d’intermédiation pour le compte de ladite structure.
Les membres s’engagent à respecter le code de déontologie et de bonne conduite de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine - CNCGP.
Sont visés par le présent code de déontologie et bonne conduite les membres de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine au titre de l’exercice de leur activité de conseil en gestion de patrimoine avec la compétence juridique appropriée (CJA). Cette activité est l’une des composantes de leurs interventions qui se caractérisent par une pluralité de statuts et/ou de compétences :
- conseiller en investissements financiers (CIF) ;
- courtage d’opérations d’assurance(COA) ;
- intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP);
- intermédiaire immobilier.

Consultez l’extrait du Code de déontologie de la CNCGP